Что Банк России нам готовит? Новые правила контроля за денежными переводами между гражданами.
Для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату за свои услуги или товары на личные карты, ЦБ усилит контроль по всем денежным переводам между физическими лицами. Для этих целей Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу).
С 2022 года в отчет должны включаться входящие и исходящие переводы денежных средств между физлицами.
Информация по каждой операции будет содержать сведения о номере карт отправителя и получателя, данные банков, ID клиента , назначении и сумме платежа, дате и времени перевода.
В методических рекомендациях, о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям физических лиц от 16.09.2021 года № 16 МР, указаны признаки по которым можно определить подозрительные платежные инструменты.
Например: необычно большое количество контрагентов, операций и объемов по зачислению и списанию денежных средств.
Запросы будут формироваться за определенный период, по отдельным операциям, по конкретным картам или по определенным физическим лицам.
В пресс-службе регулятора пояснили, что проводимая ЦБ и банками работа не предполагает тотальный контроль за операциями физлиц, а направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных лиц карт, криптовалютных кошельков обменников, а также операциями в адрес онлайн-казино.
По сообщению Эльвиры Набиуллиной, в ЦБ обсуждается возможность сделать бесплатными переводы между своими счетами в разных банках в пределах 1,4 миллиона рублей. Граждане смогут свободно распоряжались своими деньгами и выбирать банки с более привлекательными для себя условиями.
Банк России намерен увеличить сумму переводов за границу, освобожденных от валютного контроля.
Также внесены в разработку механизм и условия передачи данных клиента между банками.
Пусть 2022 год будет для всех граждан успешным и финансово стабильным!
